Comment financer la création d’une entreprise ?

par Nicolas le 17 avril 2024

Vous souhaitez rassembler des financements pour créer votre entreprise ? Vous êtes au bon endroit : voici différentes façons d'opérer !

En France, plus d’un million d’entreprises ont été créées en 2023, avec exactement 1 051 500 nouvelles immatriculations.

Malheureusement, le passé peut nous servir de prédicteur d’avenir : une majorité d'entre elles ne souffleront jamais leur deuxième bougie. 

En effet, même si les entrepreneurs partagent tous la passion et l’envie de réussir, ils n’ont pas tous les mêmes connaissances dans les leviers de financement pouvant leur donner l’oxygène nécessaire à la réussite de leur projet.

Dans cet article, nous allons décrire toutes les manières pour une entreprise de se financer afin de permettre à chaque entrepreneur de choisir l’option qui lui convient le mieux.

Sommaire interactif :

• L’aspect financier de la création d’entreprise
• 5 façons de financer son projet de création d’entreprise
• Faites-vous accompagner par des experts

L'aspect financier de la création d'entreprise

Si vous êtes déjà lancé dans la création de votre entreprise, vous êtes certainement déjà au fait des différentes composantes de votre projet : l’aspect juridique, les demandes de statuts, les recherches de cabinets ou de locaux… Mais aussi l’aspect financier de votre activité.

Cet aspect est souvent craint de bon nombre d’entrepreneurs tant le sujet financier peut rapidement être compliqué à comprendre. Pour mieux vous éclairer sur les financements et leurs règles, cette première partie de l’article vous offre un état des lieux actuel.

1. Contexte économique actuel

Lorsqu’on se lance dans un projet entrepreneurial, et ce, peu importe votre secteur d’activité, il est toujours intéressant de se pencher sur l’état actuel du marché et de son économie.

La France est un pays particulièrement actif dans les créations d’entreprises. En effet, malgré un léger repli de 1 % par rapport à 2022, l'année 2023 fut riche en nouvelles entreprises avec le million largement dépassé.

Néanmoins, si on analyse les données avec un œil plus économiste, la croissance de la France (calculée en fonction du PIB/habitant) est légèrement en régression en 2023, pour une croissance totale de + 0,9 %. Il est tout de même important de notifier que le contexte géopolitique peut avoir un impact sur le contexte économique d’un pays. En effet, la guerre en Ukraine survenue en février 2022 nous prouve cette idée avec l’inflation sur les prix de l’énergie que la France a connu.

Cela dit, la France reste un pays attractif pour les entrepreneurs qui sait les soutenir pour des projets innovants, mais pas que ! En effet, plusieurs dispositifs sont disponibles en France pour aider à financer des projets.

2. L’importance de se financer

En tant qu’entrepreneur, futur gérant de TPE/PME ou bien même en professionnel indépendant, l’idée de financement peut paraître compliquée, et l’envie de l’éviter peut facilement survenir.

Cependant, obtenir des financements pour la création d’une entreprise s’avère être un réel levier pour aborder votre projet de la meilleure façon qui soit !

Sans financements, les erreurs que vous pourriez commettre, ou encore les obstacles que vous pourriez rencontrer, pourraient être durs à surmonter et pourraient même vous forcer à couper court à votre projet.

De ce fait, réussir à un avoir un financement pour votre entreprise est plus judicieux que de ne pas en avoir.

5 façons de financer la création d’entreprise

1. Les fonds propres

Il s’agit ici des fonds que vous apporterez vous-même au sein de votre entreprise. Ces fonds propres feront bien souvent office de capital social de l’entreprise, ce dernier étant renseigné et consultable sur les statuts de votre entreprise.

Les fonds propres peuvent prendre plusieurs formes :

• L’apport en numéraire, donc en argent.
  
  
• L’apport en nature, tout ce qui relève de biens physiques (des ordinateurs, locaux, immeubles…). Pour ce type de fonds, un Commissaire aux apports doit être déployé pour les authentifier.
  
  
• L’apport en industrie, c'est-à-dire en “savoir-faire” via des compétences. Cependant, notez que ce type d’apport n’est pas répertorié sur le capital social.

Le montant de votre capital social est soumis aux critères de la forme juridique de votre entreprise. Pour aller plus loin, vous pouvez l’article du Coin Des Entrepreneurs sur  “Le capital social des sociétés”.

2. Les dons ou financements participatifs

Il vous est également possible de recourir à des dons pour financer votre entreprise. Les dons sont de plus en plus répandus dans notre quotidien, et cela est aussi valable pour le monde entrepreneurial !

En tant qu’entrepreneur, vous pouvez faire appel à la générosité de votre entourage proche pour alimenter vos fonds. Ce concept, appelé le “Love Money”, permet alors à votre famille, vos amis et autres de participer au financement de votre entreprise : en conséquence, ces derniers deviennent actionnaires au sein de votre structure.

Toujours en matière de dons, vous pouvez créer une cagnotte en ligne. Cette technique de crowdfunding est un levier très intéressant pour lancer son projet ! À vous de bien le vendre et de convaincre les gens de la véracité de votre future activité pour ce financement participatif.

À savoir

Il ne manque pas de plateformes en ligne pour créer vos cagnottes de dons : Leetchi, KickStarter, WiSEED... Renseignez-vous sur celles qui vous intéressent, tout en sachant que vous pouvez en créer sur différentes plateformes à la fois. Dans tous les cas, il est important de proposer une contrepartie, financière ou non, en échange des dons des internautes : un envoi de vos produits en avant-première, une remise, des actions au sein de votre entreprise, etc.

3. Les emprunts

Ce type de financement est connu de tous, et est largement répandu dans le monde entrepreneurial. Les emprunts bancaires peuvent paraître difficiles à acquérir, mais si vous avez un projet bien ficelé et cohérent, les banques sauront être clémentes.

Cependant, gardez bien en tête que les banques agissent comme de réelles entreprises : elles ne prendront pas de risques face à un projet bancal et difficilement réalisable. Prenez donc le temps de bien préparer votre demande.

Plusieurs types d’emprunts sont envisageables en fonction de différents paramètres, comme :

• Prêt Bancaire aux Entreprises (PBE)
  
  
• Le Prêt d’Honneur, un prêt sans intérêt, ni garanties à rembourser
  
  
• Le Micro-Crédit, pour des sommes plus légères
  
  
• etc.

À vous de bien vous renseigner sur les types d’emprunts réalisables, souvent réglementés au regard de la forme de votre future société.

4. Les Business Angels

Vous avez probablement déjà entendu parler de ces personnes. Ces Business Angles ont très fréquemment une certaine expérience entrepreneuriale personnelle et investissent dans les projets de création d’entreprise.

Attention : ce type de financement n'est envisageable que pour la création de projets dits “innovants”, donc plutôt technologiques. Ils ne seront pas adaptés pour la création d’une activité de thérapeute ou d’artisan.

Si, quand bien même, vous respectez ce critère, gardez en tête que les business angels ont un bénéfice double : ils vous apportent du capital monétaire, mais également de l'expérience et des conseils.

De plus, le fait d’avoir un business angel qui vous soutient peut avoir un effet très positif sur vos futures demandes de financement, notamment auprès des établissements bancaires.

En échange, ces derniers acquièrent des actions au sein de votre entreprise : leur but est de réaliser une plus-value intéressante pour, au bout de quelque temps, revendre leurs parts.

Le conseil Simplébo

Sans forcément parler d’apport en financement ou de business angels directement, se rapprocher de professionnels à succès peut être un réel bénéfice pour le lancement de votre activité, surtout en tant qu’indépendant du bien-être, de l’artisanat ou du médical ! Renseignez-vous sur les personnes compétentes pour vous enrichir grâce à leurs conseils, astuces et expériences.

5. Les structures dédiées

Enfin, comme nous vous le disions, la France propose différentes solutions pour les entreprises qui se créent. Plusieurs organismes sont spécialisés dans l’accompagnement financier des jeunes entreprises. Parfois, il se peut que leur accès y soit restreint et que vous aillez à passer un concours pour en bénéficier.

Vous pouvez par exemple vous rapprocher de la Bpifrance, une banque publique d’investissements, qui vous accompagne sur tous les aspects de la création de votre entreprise, et vous offre beaucoup d’informations sur les financements possibles.

En fonction du type d’activité que vous souhaitez créer, vous pouvez aussi vous renseigner sur les incubateurs disponibles. Un incubateur est un organisme qui accompagne les créateurs de projets entrepreneuriaux, avant le lancement de l’entreprise.

Bien souvent, ce dernier se trouve au sein d’écoles supérieures : renseignez-vous et posez votre candidature directement auprès de ces dernières.

À savoir

Pour tout ce qui touche à votre visibilité en ligne, vous pouvez avoir une aide budgétaire pour votre digitalisation.

Faites-vous accompagner par des experts 

La création d'entreprise représente l'enjeu et l'aventure de toute une vie, nous le savons. Une aventure malheureusement bien trop souvent solitaire. 

C'est pourquoi chez Simplébo, nous avons décidé d'aller plus loin dans l'accompagnement des professionnels, en créant une formation pour développer votre activité professionnelle grâce à Internet. 

Au programme :

• Adopter l'état d'esprit des entrepreneurs à succès ;
• Apprenez et distinguez-vous de vos concurrents ;
• Trouvez de nouveaux clients.

Bénéficiez des conseils de notre équipe experte et lancez-vous sereinement dans la création de votre entreprise.

Vous l’aurez compris, le financement de votre création d’entreprise n’est pas à prendre à la légère et est primordial pour son bon développement. En fonction du secteur dans lequel vous vous lancez, certains financements seront plus pertinents que d’autres !

La création de votre activité ira normalement avec la création de vos supports de communication, tels que votre site internet professionnel ! Selon votre type d'activité, Simplébo vous accompagne dans la conception de votre site internet sur-mesure et totalement adapté à votre secteur. N'hésitez pas à vous rapprocher de nos conseillers pour plus d'informations.